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    銀行違反銀行結(jié)算制度需承擔(dān)哪些責(zé)任
    來源:易賢網(wǎng) 閱讀:1096 次 日期:2016-08-03 09:36:44
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    銀行在辦理結(jié)算過程中,如果違反銀行結(jié)算制度應(yīng)負(fù)的結(jié)算責(zé)任主要包括以下幾個(gè)方面:

    (1)工作差錯(cuò)責(zé)任。銀行因工作差錯(cuò),延壓、誤投結(jié)算憑證、誤劃、錯(cuò)解結(jié)算款項(xiàng),延長(zhǎng)結(jié)算時(shí)間,影響客戶和他行資金使用的,按存(貸)款利率計(jì)付賠償金。因錯(cuò)付發(fā)生冒領(lǐng)造成資金損失的,負(fù)責(zé)資金賠償。

    (2)違反結(jié)算規(guī)定責(zé)任。這類責(zé)任包括:

    ①延壓、挪用、截留結(jié)算金額,影響客戶和他行資金使用的、按延壓結(jié)算金額每天萬分之五計(jì)付賠償金。

    ②任意壓票、退票、截留、挪用結(jié)算資金,按結(jié)算金額對(duì)其處以每天萬分之七罰款。

    ③受理無理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款以及不扣、少扣賠償金的,除按結(jié)算金額每天萬分之五替付款單位承擔(dān)賠償金外,要對(duì)其處以2000元至5000元銷款。

    ④銀行簽發(fā)空頭銀行匯票、本票和辦理空頭匯款,要追回墊付資金,并按墊付的金額對(duì)其處以每天千分之一的罰款。

    ⑤銀行采用欺騙手段,向外簽發(fā)未辦匯款的回單、幫助客戶騙取銀行承兌匯票或套取銀行貼現(xiàn)資金的,對(duì)其處以5000元至10000元罰款。

    ⑥銀行未按規(guī)定通過人民銀行辦理大額轉(zhuǎn)匯、清算大額銀行匯票資金或?qū)⒋箢~匯劃款項(xiàng)和銀行匯票化整為零的,對(duì)其處以每筆2000元至5000元罰款。

    ⑦銀行簽發(fā)50萬元以上的銀行匯票,未及時(shí)向人民銀行移存資金的,按延誤天數(shù)和金額對(duì)其處以每天萬分之七的罰款;三次以上未及時(shí)移存資金的,對(duì)其進(jìn)行通報(bào),情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)停止其向外簽發(fā)銀行匯票。匯票解訖劃回簽發(fā)地人民銀行后,簽發(fā)行仍未移存資金的,按票面金額對(duì)其處以5%的罰款。

    ⑧銀行在結(jié)算制度之外規(guī)定附加條件,影響匯路暢通的,要限期糾正,并對(duì)其處以5000元至10000元罰款。

    ⑨銀行結(jié)算管理混亂,經(jīng)常發(fā)生違規(guī)違紀(jì)問題,人民銀行要對(duì)其發(fā)出警告,限期糾正。不顧警告,拒不糾正或?qū)也閷曳傅?,要在全轄或全?guó)范圍內(nèi)通報(bào)批評(píng),直至?xí)和F滢k理部分或全部結(jié)算業(yè)務(wù)。

    除銀行承擔(dān)上述有關(guān)責(zé)任外,還必須追究銀行有關(guān)人員的責(zé)任,包括經(jīng)濟(jì)責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任。

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